Você sabe quem realmente está por trás do CNPJ que vai assinar com você?
O KYB Kavuka valida a empresa, mapeia sócios, vínculos e beneficiário final, cruza sanções e processos, e monitora tudo continuamente — empresa e pessoas em uma única esteira.
- Minutos
- por dossiê completo
- QSA + UBO
- sócios e beneficiário final mapeados
- 100%
- das contrapartes com screening
- Contínuo
- monitoramento de mudanças
Esteira em produção homologando e monitorando contrapartes de compras, marketplaces e instituições financeiras — empresa e sócios verificados em um único fluxo, com trilha de auditoria completa.
Sua empresa assina contratos com dezenas de CNPJs todos os meses — e conhece de verdade pouquíssimos deles.
O fornecedor fantasma
CNPJ ativo, nota emitida, pagamento feito... e a entrega nunca chega. O pagamento antecipado sem entrega é perda direta e integral do valor.
O sócio que ninguém viu
O beneficiário final oculto pode ser PEP, sancionado ou investigado — e a Lei Anticorrupção responsabiliza a sua empresa pelos atos dele, com multa de até 20% do faturamento.
O cadastro que envelheceu
O fornecedor foi verificado uma vez, anos atrás; hoje está irregular, com o CNPJ baixado ou os sócios trocados — e ninguém sabe.
Custo Uma única quadrilha criou mais de 330 empresas de fachada e causou cerca de R$ 110 milhões de prejuízo ao sistema financeiro (Polícia Federal, 2025), em um país com 65 milhões de CNPJs. Quantos CNPJs entraram no seu cadastro este ano sem verificação completa?
Da casca do CNPJ ao beneficiário final, em uma esteira só.
- 01
Envie
CNPJs individuais, em lote ou via API/integração com seu ERP ou sistema de compras.
- 02
Valide
Situação cadastral e fiscal, CNAE, endereço, porte e capacidade compatíveis com o contrato pretendido.
- 03
Aprofunde
QSA, grupo econômico, beneficiário final, sanções, PEP, processos e mídia negativa — empresa e sócios em um único fluxo.
- 04
Monitore
Alertas automáticos de qualquer mudança relevante — societária, fiscal, judicial ou em listas — durante toda a relação.
O motor por trás de cada homologação
Uma única consulta atravessa todas as camadas de qualquer CNPJ e devolve um dossiê estruturado — da existência da empresa à pessoa natural que de fato a controla.
Situação cadastral
Receita Federal (CNPJ em tempo real)
Atos societários
Juntas Comerciais e alterações
Beneficiário final
QSA, grupos econômicos e vínculos
Sanções e idoneidade
CEIS, CNEP, OFAC e ONU
PEP entre sócios
Pessoas politicamente expostas
Processos judiciais
Esfera cível, criminal e trabalhista
Restrições financeiras
Protestos, dívidas e negativações
Mídia negativa
Notícias e reputação digital
Quem decide com o KYB Kavuka
Compras & Supply
Homologação e monitoramento de fornecedores; prevenção de fachada, irregularidade fiscal e risco na cadeia, com integridade documentada.
Financeiro & Crédito B2B
Abertura de contas PJ e concessão de crédito, com beneficiário final obrigatório sob a Circular BCB 3.978.
Marketplaces
Onboarding de sellers em escala; barreira a lojas falsas, produtos ilícitos e chargeback de fraudadores.
Compliance & Jurídico
Due diligence de terceiros sob a Lei Anticorrupção; screening de sanções e PEP em sócios, com evidência para auditoria.
A diligência que a Lei Anticorrupção espera de você
O KYB Kavuka foi desenhado para a diligência contínua de terceiros exigida pela Lei nº 12.846/2013 e pela Circular BCB 3.978, e tratado para a LGPD desde o primeiro registro. A diligência documentada é o principal atenuante reconhecido em programas de integridade.
- Dados de pessoas jurídicas não são dados pessoais; dados de sócios e beneficiários finais são tratados sob bases legais adequadas (obrigação legal, legítimo interesse).
- Evidência documentada por contraparte: cada diligência com racional, fonte e data, pronta para auditoria, certificações e a Lei Anticorrupção.
- Fontes públicas ou legalmente permitidas; criptografia em trânsito e em repouso.
- DPA (acordo de tratamento de dados) disponível para clientes enterprise.
- Trilha de auditoria por contraparte e guarda de evidências durante toda a vigência da relação.
A homologação de fornecedores caiu de 3 semanas para 1 dia — com mais camadas verificadas do que antes.
O monitoramento pegou a troca de sócios de um fornecedor crítico antes do mercado. Trocamos sem trauma.
Paramos de assinar no escuro. Hoje conhecemos quem está do outro lado do contrato — antes de assinar e durante toda a relação.
Antes de assinar, conheça.
Em 15 minutos você vê o dossiê completo de qualquer CNPJ — incluindo o que está atrás dele. Traga um da sua carteira para a demonstração.
- Exclusivo para empresas. Sem compromisso de contratação.
- Dados usados exclusivamente para contato comercial.
- Resposta de leads enterprise em até 1 dia útil.
O que é KYB e qual a diferença para o KYC
KYB (Know Your Business — Conheça Sua Empresa) é o processo de identificar, validar, qualificar e monitorar pessoas jurídicas antes e durante o relacionamento comercial: clientes PJ, fornecedores, parceiros, sellers de marketplace e contrapartes em geral. Enquanto o KYC pergunta "essa pessoa é quem diz ser?", o KYB pergunta algo mais complexo: "essa empresa existe de verdade, está regular, quem realmente a controla e que riscos ela carrega?". Na prática, um KYB completo inclui o KYC das pessoas que controlam a empresa.
A pergunta é mais complexa porque empresas têm camadas que pessoas não têm: situação cadastral e fiscal, CNAE compatível (ou não) com a atividade real, quadro societário com sócios que podem ser laranjas, beneficiário final oculto atrás de holdings, vínculos com outras empresas, processos, sanções e reputação. Um KYB completo atravessa seis camadas — existência e regularidade, atividade, estrutura societária, beneficiário final, risco e conformidade, e monitoramento contínuo — da casca do CNPJ até a pessoa natural que de fato controla o negócio.
No Brasil, o KYB tem base normativa robusta. A Circular BCB nº 3.978/2020 exige, para clientes PJ de instituições reguladas, a identificação e verificação do beneficiário final e a compreensão da estrutura de controle, com diligência contínua. A Lei nº 9.613/1998 (PLD/FT) trata a empresa de fachada como o veículo clássico de lavagem. A Lei nº 12.846/2013 (Anticorrupção) impõe responsabilização objetiva por atos de terceiros, fazendo da diligência de fornecedores e parceiros o principal mitigador. A Lei nº 14.133/2021 exige checagem de idoneidade (CEIS, CNEP) nas cadeias públicas, e as normas da Receita Federal obrigam a declaração do beneficiário final, criando a base pública que o KYB cruza e verifica.
Identificar uma empresa de fachada significa cruzar sinais que ela não consegue esconder ao mesmo tempo: abertura recente com capital incompatível, endereço inexistente ou compartilhado por dezenas de CNPJs, sócios laranjas presentes em múltiplas empresas, CNAE incompatível com a operação, ausência de histórico e vínculos anômalos no grupo econômico. Automatizar o KYB transforma essa investigação em um fluxo único — validação cadastral e fiscal, QSA, beneficiário final, sanções, PEP, processos e mídia negativa — que gera o dossiê de homologação em minutos e, depois dela, mantém o cadastro vivo: a foto envelhece, o filme não. O resultado é conhecer quem está do outro lado do contrato, com velocidade na homologação dos bons, barreira automática para fachadas e laranjas, e evidência documentada para auditoria e regulador.
O que é KYB e qual a diferença para o KYC?
KYC valida pessoas físicas; KYB valida pessoas jurídicas — e vai além do cadastro: estrutura societária, beneficiário final, sanções, processos e reputação da empresa e de seus sócios. Na prática, um KYB completo inclui o KYC das pessoas que controlam a empresa.
O que é beneficiário final e por que preciso identificá-lo?
É a pessoa natural que, em última instância, controla ou se beneficia da empresa — mesmo atrás de holdings e estruturas em camadas. A identificação é exigida das instituições reguladas pela Circular BCB 3.978/2020 e é o único jeito de saber se quem está do outro lado é um PEP, um sancionado ou um laranja.
KYB serve para homologação de fornecedores?
Sim — é um dos principais usos. A esteira valida regularidade cadastral e fiscal, idoneidade (CEIS/CNEP), capacidade compatível com o contrato e riscos societários, gerando o dossiê de homologação em minutos e mantendo o cadastro monitorado depois dela.
Como o KYB detecta uma empresa de fachada?
Cruzando sinais que a fachada não consegue esconder ao mesmo tempo: abertura recente com capital incompatível, endereço inexistente ou compartilhado por dezenas de CNPJs, sócios laranjas presentes em múltiplas empresas, CNAE incompatível com a operação, ausência de histórico e vínculos anômalos no grupo econômico.
A verificação é única ou contínua?
As duas. A homologação gera o dossiê inicial; o monitoramento contínuo emite alertas quando algo relevante muda — baixa ou suspensão do CNPJ, alteração societária, novos processos, inclusão em listas restritivas — durante toda a vigência da relação.
O KYB Kavuka está em conformidade com a LGPD?
Sim. Dados de pessoas jurídicas não são dados pessoais; os dados de sócios e beneficiários finais são tratados com bases legais adequadas (obrigação legal, legítimo interesse), a partir de fontes públicas ou legalmente permitidas, com trilha de auditoria e DPA disponível para clientes enterprise.
Como o KYB se integra ao meu ERP ou sistema de compras?
Via API REST documentada, integração com os principais ERPs e plataformas de procurement, ou lote via planilha para a carteira existente. Implementação típica em poucos dias, com Customer Success dedicado.
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Identificação e validação do cliente: confirma identidade, valida documentos, avalia risco e previne fraude e lavagem de dinheiro.
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Análise de colaboradores para contratação, compliance interno, investigação e segurança corporativa.
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Validação de fornecedores: due diligence, compliance de terceiros e prevenção reputacional.
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