Diga sim para mais clientes — sem dizer sim para a fraude.
O KYC Kavuka automatiza identificação, validação documental, biometria, screening de PEP e sanções e classificação de risco — a esteira completa exigida pela Circular BCB 3.978 e pela CVM 50, em uma única plataforma.
- Segundos
- por validação
- 100%
- dos cadastros com screening
- Nacional + global
- cobertura de listas
- PLD/FT
- conformidade ponta a ponta
Esteira em produção validando cadastros de instituições financeiras, fintechs e marketplaces — milhares de verificações por dia, com trilha de auditoria completa.
Todo dia sua empresa aprova clientes sem saber o risco real que está assumindo.
Sanções e responsabilização
Manual de KYC defasado e screening por amostragem deixam diretores pessoalmente expostos perante o Banco Central e o COAF.
Fila no onboarding
A análise manual trava o cadastro, o cliente perde a paciência e abre conta no concorrente que aprova em minutos.
A fraude entra pela porta da frente
Identidade sintética e documento de terceiro viram inadimplência, chargeback e prejuízo direto — depois do cadastro aprovado.
Custo O Brasil perdeu cerca de R$ 297 bilhões com fraudes em um único ano (GASA, 2024), com mais de 11,5 milhões de tentativas de fraude de identidade registradas. Quanto desse número passou por um cadastro aprovado sem verificação?
Do documento à decisão, em uma esteira só.
- 01
Capture
Documento e selfie no seu fluxo, via SDK/API, ou em lote por planilha para carteiras existentes.
- 02
Valide
OCR do documento, Face Match, prova de vida (liveness) e CPF/CNPJ checados em tempo real na Receita Federal.
- 03
Classifique
Screening em listas restritivas e de sanções + score de risco com aprovação automática por política.
- 04
Monitore
Reavaliação contínua do perfil, alertas de mudança de situação e trilha de auditoria de todo o ciclo.
O motor por trás de cada decisão
Uma única consulta cruza dezenas de fontes públicas e privadas e devolve um resultado estruturado, pronto para automatizar a aprovação.
Validação cadastral
Receita Federal em tempo real
Biometria facial
Face Match com prova de vida (liveness)
PEP e sanções
OFAC, ONU/CSNU, CEIS, CNEP
Processos judiciais
Esfera cível, criminal e trabalhista
Restrições financeiras
Protestos, pendências e negativações
Mídia negativa
Notícias e reputação digital
Beneficiário final
Quadro societário e vínculos
Motor de decisão
Políticas e score configuráveis
Quem decide com o KYC Kavuka
Bancos & Fintechs
Abertura de contas e carteiras digitais sob a Circular BCB 3.978, com abordagem baseada em risco.
Capitais & Seguros
Cadastro de investidores sob a CVM 50 e prevenção de fraude na emissão de apólices.
Marketplaces & E-commerce
Cadastro de compradores e sellers; barreira a contas falsas, golpes e chargeback.
Cripto & Bets
KYC obrigatório no relacionamento, com licenciamento e fiscalização crescentes.
A esteira que o seu manual de PLD/FT exige
O KYC Kavuka foi desenhado para a abordagem baseada em risco da Circular BCB 3.978 e tratado para a LGPD desde o primeiro registro. Conformidade não é um relatório no fim — é a forma como a esteira opera.
- Bases legais adequadas: obrigação legal nos setores regulados; legítimo interesse e procedimentos pré-contratuais nos demais.
- Guarda de evidências por no mínimo 10 anos, conforme a Circular 3.978.
- DPA (acordo de tratamento de dados) disponível para clientes enterprise.
- Trilha de auditoria por cadastro: cada decisão com racional, fonte e data.
- Fontes públicas ou legalmente permitidas; criptografia em trânsito e em repouso.
Aprovação que levava 2 dias caiu para menos de 1 minuto; a conversão do onboarding subiu dois dígitos.
A última fiscalização encontrou trilha completa de 100% dos cadastros. Zero apontamentos.
Paramos de escolher entre crescer e nos proteger. O bom cliente entra rápido; o suspeito vai para revisão sozinho.
Pronto para aprovar mais clientes com menos risco?
Em 15 minutos você vê a esteira completa rodando no seu cenário, com o seu volume.
- Exclusivo para empresas. Sem compromisso de contratação.
- Dados usados exclusivamente para contato comercial.
- Resposta de leads enterprise em até 1 dia útil.
O que é KYC e como automatizá-lo
KYC (Know Your Customer — Conheça Seu Cliente) é o processo de identificar, validar, qualificar e classificar o risco de uma pessoa física ou jurídica antes e durante o relacionamento comercial. Ele responde a três perguntas: esse cliente é quem diz ser? Que relação pretende ter com a empresa? Qual o nível de risco que representa — de fraude, inadimplência, lavagem de dinheiro ou dano reputacional?
No Brasil, o KYC não é apenas boa prática. A Lei nº 9.613/1998 instituiu a obrigatoriedade de identificação de clientes e guarda de registros. A Circular BCB nº 3.978/2020 modernizou o regime: substituiu o modelo protocolar por uma abordagem baseada em risco, exige manual específico de KYC, confronto dos dados com bases públicas, identificação de beneficiário final e de Pessoas Politicamente Expostas (PEP), e guarda das informações por no mínimo 10 anos. No mercado de capitais, a Resolução CVM nº 50/2021 impõe deveres equivalentes.
Automatizar o KYC significa transformar essa esteira em um fluxo único: captura de documento e selfie, validação por OCR e Face Match, prova de vida, checagem cadastral em tempo real, screening de PEP e sanções, score de risco e monitoramento contínuo. O manual define a política; a plataforma a executa, registra a evidência e libera o analista para tratar apenas as exceções.
KYC e LGPD não são opostos: o tratamento se apoia em bases legais adequadas — cumprimento de obrigação legal nos setores regulados, legítimo interesse e procedimentos preliminares ao contrato nos demais — usa fontes públicas ou legalmente permitidas e mantém trilha de auditoria. O resultado é uma operação que diz sim para mais clientes, mais rápido, com menos risco: aprovação acelerada para os bons, barreira automática para os maus e evidência documentada para o regulador.
O que é KYC e por que minha empresa precisa?
KYC (Conheça Seu Cliente) é o processo de identificar, validar e classificar o risco de clientes antes e durante o relacionamento. Para instituições financeiras e reguladas é obrigação legal (Lei 9.613/1998, Circular BCB 3.978/2020, Resolução CVM 50/2021); para as demais, é a defesa central contra fraude de identidade e inadimplência.
KYC é obrigatório no Brasil?
Em setores regulados — financeiro, pagamentos, seguros, mercado de capitais, criptoativos e apostas regulamentadas — sim: as normas de PLD/FT exigem identificação, qualificação e classificação de clientes, com abordagem baseada em risco e guarda das evidências por no mínimo 10 anos.
KYC atrasa o cadastro do cliente?
Quando manual, sim — e esse é o problema. Automatizado, o KYC valida documento, biometria e bases públicas em segundos, aprovando automaticamente os perfis de baixo risco. O resultado típico é aumento de conversão no onboarding, não fricção.
KYC é só validar CPF?
Não. A validação cadastral é apenas a primeira camada. O processo completo envolve documento e biometria com prova de vida, beneficiário final, screening de PEP e sanções (OFAC, ONU, CEIS, CNEP), processos judiciais, mídia negativa e monitoramento contínuo do perfil de risco.
O KYC Kavuka está em conformidade com a LGPD?
Sim. O tratamento se apoia em bases legais adequadas (obrigação legal nos setores regulados; legítimo interesse e procedimentos preliminares ao contrato nos demais), utiliza fontes públicas ou legalmente permitidas e mantém trilha de auditoria. DPA disponível para clientes enterprise.
Como o KYC se integra ao meu onboarding atual?
Via API REST documentada e SDKs de captura para web e mobile, ou por lote via planilha para carteiras existentes. A implementação típica leva poucos dias, com Customer Success dedicado.
Qual a diferença entre KYC e Background Check?
O KYC é a esteira contínua de entrada e manutenção de clientes (identidade + risco + conformidade PLD/FT). O Background Check é a investigação estruturada de antecedentes, usada também para colaboradores, prestadores e fornecedores. As duas soluções se complementam na plataforma Kavuka.
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